7招行離岸開戶和存款指南R

招行離岸開戶及存款指南

開戶對象

非中華人民共和國居民，即指在境外（含港、澳、臺地區(qū)） 的自然人和法人、政府機構(gòu)、國際組織及其他經(jīng)濟組織。包括中資機構(gòu)在海外的分支機構(gòu)，但不包括境內(nèi)機構(gòu)在境外的代表處和辦事處。

存款指引

1、存款幣種：美元、港幣、歐元、英鎊、日元等可自由兌換貨幣。

2、賬戶起點金額：

? 非居民法人等值5萬美元的可自由兌換貨幣；

? 非居民自然人等值1萬美元的可自由兌換貨幣。

3、賬戶性質(zhì)：開戶自由，非現(xiàn)金賬戶，兼具境外儲蓄賬戶和往來賬戶的特點，按季付息，且可辦理往來結(jié)算、支付等。

4、存款種類：　　

? 活期存款：按日計息, 按季付息，如遇利率調(diào)整，則分段計息。

? 定期存款：采用記名式不可轉(zhuǎn)讓存單，整存整取，每單起存金額為5萬美元（對公）或1萬美元（對私），其他貨幣的起存金額見下表。到期支取本息。定期存款的期限分為一周、一月、三個月、六個月、一年及一年以上等幾種，到期后我行可自動提供續(xù)存服務，即本息自動按原期續(xù)存。
各種貨幣的存款利率，采用隨行就市的原則，比如，參照銀行間同業(yè)拆放利率水平來確定（LIBOR或HIBOR）等等。  

單位：萬元               

常用離岸開戶指南

香港注冊的有限公司開立離岸賬戶，請?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.注冊證明書(CERTIFICATE OF INCORPORATION )；

2.有效的商業(yè)登記證 (BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE)；

3.2008年7月11日以前注冊公司需提供：公司董事資料的D號表格文件（FORM D）；2008年7月11日當日及以后注冊公司需提供：法團成立表格（供股份有限公司使用的表格NC1或供股份有限公司以外的公司使用的表格NC1G）及董事或秘書變更表格D2A（如有）；

4.公司注冊滿1年以上的，需提供最新的周年申報表 (LATEST ANNUAL RETURN)；

5.公司組織大綱章程 (MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION)；

6.公司董事、股東及被授權(quán)人的身份證或護照(PASSPORTS OR I.D. CARDS OF SHAREHOLDERS, DIRECTORS AND AUTHORISED PERSONS)；

7.最少由法定開會人數(shù)的董事簽署的董事會開戶決議 (RESOLUTION OF THE DIRECTORS OF THE BOARD)。

以上資料原則上我部需驗證原件；貴司如無法當面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊會計師見證的副本；或委托我部代為辦理查冊（其中第6、7項不可辦理查冊）。

香港注冊的獨資/合伙公司開立離岸賬戶，請?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.有效的商業(yè)登記證 (BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE) ；

2.個人在本港營業(yè)商業(yè)登記證的申請書 (APPLICATION BY AN INDIVIDUAL FOR REGISTRATION OF BUSINESS (ES) CARRIED ON BY HIM IN HONG KONG)；

3.合伙商號如有合伙人協(xié)議須同時提供合伙人協(xié)議；

4.東主/合伙人及被授權(quán)人的身份證明文件 (PASSPORTS OR I.D. CARDS OF OWNERS/PARTNERS AND AUTHORISED PERSONS)。

以上資料原則上我部需驗證原件；貴司如無法當面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊會計師見證的副本；或委托我部代為查冊（第3、4項不可辦理查冊）。

BVI、CAYMAN群島開立離岸賬戶，請?zhí)峁┮韵沦Y料：

1.注冊證明書（CERTIFICATE OF INCORPORATION）；

2.公司注冊在1年以內(nèi)的，提供首任董事任命書及董事簽訂的出任董事同意書(RESOLUTION OF THE SUBSCRIBER TO APPOINT FIRST DIRECTOR(S) AND CONSENT TO ACT AS FIRST DIRECTOR(S))。若公司董事隨后發(fā)生變更，還需提供相應的董事任命書及出任董事同意書。股份證明文件、股份轉(zhuǎn)讓文件或股份登記冊(SHARE CERTIFICATE OR SHARE REGISTER)；

3.公司注冊滿1年以上的，需提供由法定注冊代理機構(gòu)（REGISTERED AGENT）出具的保證函 (CERTIFICATE OF INCUMBENCY)（3個月內(nèi)）及當?shù)卣鼍叩牧己寐曌u證明 (CERTIFICATE OF GOOD STANDING)（12個月內(nèi)）。其中法定注冊代理機構(gòu)在公司章程中有注明。法定注冊代理機構(gòu)出具的保證函中需列明公司有效的股東及董事的名稱、身份證件號碼（如有），股東及董事如有變更，需列明以往股東及董事的名稱、身份證件號碼。如客戶提供的法定注冊代理機構(gòu)與公司章程中名稱不一致，需要提供當?shù)卣鼍叩淖兏痉ǘㄗ源頇C構(gòu)的證明；

4.公司章程（MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION）；

5.公司董事、股東及被授權(quán)人的身份證或護照(PASSPORTS OR I.D. CARDS OF　SHAREHOLDERS, DIRECTORS AND AUTHORISED PERSONS)；

6.最少由法定開會人數(shù)的董事簽署的董事會開戶決議 (RESOLUTION OF THE DIRECTORS OF THE BOARD)。

以上資料原則上我部需驗證原件；貴司如無法當面提交正本文件，可提供由香港執(zhí)業(yè)律師/注冊會計師見證的副本。